わが家の投信積立

どうも、朝倉テツヤです^_^

今月から待望の「つみたてNISA」を始める事ができました。

以前から、このブログ内で積立商品の候補ファンドを紹介していましたが、色々と考え抜いた結果、自分のつみたてNISAは3つのファンドに均等に投資していく事に決めました。

その3つのファンドは、

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)

です。結果として三菱UFJ国際投信のeMAXIS Slim シリーズで統一する事になりました。

積立設定の直前まで、楽天VT(全世界株式)と楽天VTI(全米株式)を組み入れるつもりでした。

しかし、楽天バンガードシリーズの初回報告で隠れコストが高かった事や、ファンド・オブ・ファンド形式に何となくひっかかる点がありました。

そんな時、参考にしている積立投資の大先輩であり、ブログ「投信で手堅くlay-up!」を書かれている、じゅん@さんが楽天VTからeMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)に積立商品を変更したという事を知り、私もオールカントリーが気になっていたので思い切って計画を変更する事に決めました。

ただ、子供のジュニアNISAは楽天VTI(全米株式)を引き続き積み立てていくつもりです。

妻も月3000円のみですが、つみたてNISAを使っています。今までは楽天バンガード・バランスファンド(株式重視型)を積み立てていましたが、どうも純資産額が増えていないように感じたので、こちらを楽天VT(全世界株式)に変更して積み立てていこうと思います。

つみたてNISAを始めるまでに、自分なりに色々と考え抜いて積立商品を選び設定したので、あとは根気よく無理せず積み立てを続けていきます。

本日も、ここまで読んでいただき、ありがとうございました。

皆さんに、良き事が起こりますように。

それでは、また^_^

〇〇ならコレでしょ！

こんばんは、朝倉テツヤです^_^

ファンド・オブ・ザ・イヤー・2018の結果が発表されましたね。

個人的に嬉しい出来事がありました！！

4位、楽天VTI

5位、eMAXIS Slimバランス8資産均等型

7位、本家VT

以上の3つのファンドで私のコメントが掲載されていたのです！！

『〇〇はコレでしょ！』という極めて単純なコメントなのですが、3つも採用していただき、非常に嬉しく、光栄でした^_^

仕事と育児の合間にブログを書くのは、意外と大変な面もありましたが、ファンド・オブ・ザ・イヤーのおかげで、そんな労力が報われた気がして感慨深かったです。

これからも、つみたてNISAとジュニアNISAで投資信託を積み立てながら、平々凡々な内容ですが、地道にブログを綴っていけたらなと思います。

本日も目を通していただき、ありがとうございました。

読んでくださった皆さんに、良き事がなだれの如く起きますように^_^

それでは、また！！

一年の計は元旦にあり

明けまして、おめでとうございます。

12月はバタバタで1度も更新ができませんでしたが、正月を迎えひと息つく事ができました。

(写真は妻の手作りアンパンマンケーキ)

子供も2歳になり、語彙も増え活発になってきました。これからの成長を見るのが本当に楽しみです^_^

株式市場は荒れていて穏やかではないですが、今年から「つみたてNISA」を始めていきます。積み立てるファンドは考慮した結果、少し変更する予定ですが、バランスファンドと全世界株式とアメリカ株式に分散して投資していくつもりです。

年も明けましたし、気持ちを新たに仕事をがんばり、家族を大切に、前向きな朝倉テツヤで楽しんでいこうと思います。

ブログの更新は頻繁にはできないかもしれませんが、折にふれて近況を綴っていけたら良いなと思っております。

本年もどうぞ宜しくお願い申し上げます^_^

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2018」に投票しました

こんにちは、朝倉テツヤです^_^

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2018」に投票いたしました。

私が投票したファンドは、前回までのブログでご紹介した4つの投資信託と海外ETFのVTです。

eMAXIS Slimバランス8資産均等型

コード03312175

楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)

コード9I312179

eMAXIS Slim S&P500

コード03311187

楽天・全世界株式インデックスファンド(楽天VT)

コード9I311179

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF

ティッカーVT
 

以上の5つのファンドに1ポイントずつ投票しました！

年明けの2019年1月13日に行われる結果発表が楽しみです^_^

それでは、また。

④つみたてNISA候補ファンドその4

こんばんは、朝倉テツヤです^_^

来年1月から始める、つみたてNISAで私は4つのファンドに均等に投資する事を考えています。今まで3つのファンドをご紹介しましたが、今回が4つ目で最後のご紹介となります。それでは、はりきって参りましょう！！

そのファンドは、

(画像引用元 fundoftheyear2017)

『楽天・全世界株式インデックスファンド』(通称・楽天VT)です！！！！

コード9I311179(2桁目は1ではなく大文字のiです。ファンドオブザイヤー2018投票の際はお気をつけ下さいませ♪)

信託報酬率0.2296%(初回の隠れコストが予想よりも高かったようですが、今後に期待し、この記事では割愛させて頂きます)

運用会社、楽天投信投資顧問。

投資家の方の多くがご存知かと思いますが、ファンドオブザイヤー2017で1位に輝いた人気ファンドです。昨年、出たばかりの新しいファンドなのでコストがかかる面もあるのかもしれませんが、運用資金も順調に集まっている様ですし、今後に期待して積み立てていこうと思います！

楽天VTは全世界の株式に投資する海外ETFであるVTを買い付けるタイプの投資信託ですが、私は2018年の一般NISA口座でVTを購入した事もあり、個人的にもこのファンドには頑張って欲しいなという想いがあります！

ここ最近はアメリカ株の人気が高く、私自身も以前の記事で触れているように、ファンドを比較して観察する意味合いも込めて楽天VTIやeMAXIS Slim S&P500も積み立てる予定ではあります。アメリカ一本の方がリターンも見込めるし効率的ではという御意見もあるかと思いますが、もしアメリカ以外の国に投資する事によってパフォーマンスが下がったとしても、全世界に投資するという事は全世界を応援する事ができるという素晴らしい意義があると考えています！

「ほったらかし投資術」や「お金は寝かせて増やしなさい」の著者であり、人気ブログ「梅屋敷商店街のランダムウォーカー」を書かれている水瀬ケンイチさんも、世界中が発展に向けて前進することで世界経済が潤っていく趣旨の内容を書かれていて、強く共感したのも大きいです！

私は以前から日本株の売買をかじっていて、名著「ウォール街のランダムウォーカー」を読んだ事もありましたが、水瀬さんの著書やブログのおかげでインデックス投資の重要性を知り強く関心を持ち、海外ETFを購入したり、インデックスファンドを積み立てるために「つみたてNISA」に口座変更をしたりと、インデックス投資家として一歩を踏み出す事ができました！

実は、長年放置していたツイッターも、こちらの記事がきっかけで再開しました。

↓↓↓

日刊ゲンダイ(2018年1月25日)に水瀬のツイッターと「インデックス投資家リスト」が掲載 http://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-entry-3363.html

ツイッターを再開し、多くの人の意見を聞いたり、ブログを読んだり、フォローし合って交流を深めていくうちに、私もこのような雑記ではありますがブログを書くようになりました！

正直、現在の私はつみたてNISAとジュニアNISAで少額を拠出するのが精一杯の状況ではありますが、妻と小さな子供を守っていくため最低限の生活防衛資金は確保しつつ、インデックス投資を軸として将来のための資産を少しずつでも増やしていこうと思っています！

インデックス投資を始め、ツイッターで交流し知識を深め、私の生活は楽しく豊かになったと思います。妻と子供を守り家族で楽しく過ごしていくための投資や情報収集なので、のめり込み過ぎには注意して、インデックス投資もツイッターもブログも趣味として楽しんでいきたいと思います！

水瀬さんをはじめ投資やブログの大先輩の方々、いつもいいねをくれたり気軽に触れ合ってくれる投資仲間のみなさん、本当にありがとうございます！！

みなさんと一緒に20年後30年後もインデックス投資家として、楽しい人生を歩んで行きたいなと思いますので、今後ともどうぞよろしくお願い致します^_^

朝倉テツヤ

https://twitter.com/asakura_tetsuya

③つみたてNISA候補ファンドその3

こんにちは、朝倉テツヤです！！

来年から始める、つみたてNISAで私は4つのファンドを均等に積み立てる事を考えています。今まで2つのファンドをご紹介しましたので、今回は3つ目のファンドになります。

そのファンドとは、

ジャジャーン！！！

『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』

コード03311187→(ファンドオブザイヤーに投票する際の参考にして下さい)

信託報酬率0.1728%

三菱UFJ国際投信です！！！

前回の楽天VTIに続きアメリカに投資する内容になりますが、このファンドはアメリカの主要企業500社に投資する形になります。

あの偉大なる投資家ウォーレン・バフェットさんも、自分の奥さんや一般の方が投資をするなら、「資産の90%をS&P500で運用しなさい」と助言するほど、S&P500は有力な投資指標と呼ばれています。

また、名著『ウォール街のランダム・ウォーカー』でも、まえがきの1ページ目で「プロのファンドマネージャーが運用する投資信託に投資するよりも、S&P500インデックス・ファンドを買ってじっと持っている方が、はるかによい結果を生む」と書かれているほどです。

アメリカの企業全体に投資するVTIと500社に投資するSPY・IVV・VOO等の海外ETFの過去のデータを比べてみると、現状では大きな差は無いとの事ですので、今後の比較で動きがどのようになるかを見るのも面白いと思い、あえて楽天VTIとSlimS&P500のどちらかに絞らず、両方を積み立ててみようと考えています。

これで私がつみたてNISAで4分散して積み立てる予定のファンドのうち、3つをご紹介する事ができました。いよいよ残す所あと1ファンドですね。実はこの最後のファンドが私がインデックスファンドを始めようと考えるきっかけであり、思い入れがありますので、もう1記事を気合いで書き上げようと思っています。

11月に入りファンドオブザイヤー2018の投票が始まりました。これに投票するのを目標にブログを書いてきた面も大きいので、あと1記事を書いて投票に臨もうと思います。

ファンドオブザイヤー2018の投票は11月30日まで、今年の9月30日までにブログを開設した投信ブロガーの方が投票できるようです。投資信託に投資する際は、名称ではなくコードを入力するようになっています。私の記事にもコードを記してありますので、よろしければ参考にしてみてください。

今回も素人投資家の記事に目を通していただき、ありがとうございました。

それでは、また！！

②つみたてNISA候補ファンドその2

こんばんは、朝倉テツヤです^_^

私は来年から、つみたてNISAを始めるのですが、前回の記事で書いたように、4つのファンドに均等に投資しようと考えています。今回はその２つ目のファンドをご紹介します！！

そのファンドは、

楽天・全米株式インデックス・ファンド(通称、楽天VTI)コード9I312179

信託報酬0.1696%(初年度の隠れコストが予想より高かったようですが、ここでは割愛させて頂きます)

楽天投信投資顧問

投資信託を買われている方には今やド定番のファンドかと思われます。アメリカ全体の株式を対象とした海外ETFであるVTIに投資する投資信託で、楽天バンガードの商品の中でも1番売れているそうです！！

私が毎日読んで参考にしている『たぱぞうの米国株投資』の人気ブロガー、たぱぞうさんも以前から推奨されている大本命のファンドです！！！

過去を振り返るとアメリカの株価市場はリーマンショック等、多くの下落を経験してもトータルでは高値を更新し続けている凄い市場です。ここ最近はネット上でもアメリカに投資しておけば大丈夫という意見が随分増えたような気もしますし、アップルやアマゾンなど世界トップクラスの企業が名を連ねていますので、その人気は充分納得できます。

実際、楽天VTIだけ1本集中投資という考えもわかりますしシンプルで良いと思いますが、私はいくつか気になるファンドを比べてみたいという考えがあるため、あえて、つみたてNISA内で複数のファンドを選択し比較を楽しむつもりです♪

初年度の隠れコストが予想より高かったというのは少し気がかりですが、まだまだ新しいファンドなので、これからに期待して積み立てていきたいと思います☆

今回も素人投資家の拙い文章を読んで頂き、ありがとうございました。残り2つのファンドも記事にできるよう頑張りますので、その際も読んで頂けたら幸いです。

それでは、また^_^